펀드 슈퍼마켓 이야기 3

이제는 예금, 적금, 투자, 신탁, 그리고 연금을 하나의 계좌로.

 Fund Platform이 가진  특징과 장점에 대해 살펴봅시다.

1. 개방형 펀드; 투자자가 펀드에 투자 후 환매청구를 할 수 있고, 펀드규모 증대를 위해서 추가로 펀드지분(투자신탁의 수익증권, 투자회사의 주권)을 발행하는 펀드입니다. 통상 개방형 펀드는 투자대상 자산이 매일 공정한 평가가 가능한 자산에 투자를 하게 됩니다. 장점은 전 세계 어디서나 자금이 지속해서 유입될 수 있으며, 펀드의 규모가 줄어들거나 규모가 작아져 폐쇄되는 일이 적습니다.

2, 전 세계 유명 자산운용사(Fund house)들이 적극 Fund를 Fund Platform에 launching 합니다. 따라서 펀드 선택과 변경에 다양성과 유연성이 뛰어납니다. 같은 성격에 펀드라 하더라도 다양한 운용사를 선택할 수 있어서 선택의 폭이 넓습니다.

3. Fund 변경이 자유롭습니다; 변경 횟수에 제한이 없어야 합니다. 물론 비용이 발생하지 말아야겠죠. 뿐만 아니라 종목과 종류가 다양해서 우수한 Fund Platform은 30~ 40여 곳의 자산운용사와 200여 개 이상의 각종 펀드를 보유하고 있습니다. 일반적인 Fund Platform은 On-line 거래를 주로 하며, 고객이 수시로 펀드변경을 할 수 있습니다.

4. Fund의 품목과 종류가 구체적이고 다양하다; Equity(Word, Global, International, Emerging Market, Asia, BRIC, Africa, Europe, Asia, , Africa, China, Korea, Japan, India, Hong Kong, etc.) Commodity& Energy(New Energy, Word Gold, Global Agribusiness, Metals, Natural Resources, Energy, etc.) Bond(International, Global bond, etc.) Currency- Other, Hedge, Mixed Asset(Aggressive, Balance, Cautious, Flexible, etc.) Property(International, Europe, Asia, etc)

5. 다양한 Currency(통화); USD, GBP, EUR, HKD, etc.

이처럼 큰 특징들을 나열했지만, 더 다양한 장점과 유연성이 있습니다. 다만 모든 Fund Platform이 다 같은 것은 아닙니다. 역사가 오래돼서 완전히 자리를 잡은 경우와 이제 시작하는 경우 아직 구상단계인 경우 다양합니다. 따라서 전문가와 상의해 선택하는 것이 바람직할 것입니다.

 다음에는 우리나라의 Fund Platform은 어디까지 왔는지 살펴보겠습니다.